부동산 수익률 계산기
매입가, 취득 부대비용, 대출, 보증금·월세, 공실률, 연간 비용을 넣으면 총수익률 · 순수익률 · 자기자본수익률 · DSCR · 손익분기 공실률, 대출 상환표, 보유 후 매각 IRR을 계산합니다. 조건을 바꾼 시나리오 3개를 나란히 비교하세요.
작성 내용은 이 브라우저에 자동 저장됩니다. 금액 단위는 원입니다.
핵심 지표
투자금 구성
시나리오 비교
초록색 굵은 값이 해당 지표에서 가장 유리한 시나리오입니다.
연도별 현금흐름 (보유 기간)
대출 상환 스케줄
처음 12개월
연도별 요약
계산식
취득원가 = 매입가 + 매입가 × 취득세율 + 중개보수 + 법무비 + 수리비 · 자기자본(실투자금) = 취득원가 − 대출 − 보증금
총수익률(gross) = 연 임대료(월세 × 12) ÷ 매입가 · 보증금 차감 수익률 = 연 임대료 ÷ (매입가 − 보증금)
NOI(순영업소득) = 연 임대료 × (1 − 공실률) − 연간 비용 · 순수익률 = NOI ÷ 매입가
원리금균등 월 상환액
PMT = L × i ÷ (1 − (1 + i)−n), i = 연 금리 ÷ 12, n = 개월 수 · 원금균등: 매월 원금 L ÷ n + 잔액 이자 · 만기일시: 매월 이자만, 만기에 원금세전 현금흐름 = NOI − 연 원리금 · 자기자본수익률(cash-on-cash) = 1년차 세전 현금흐름 ÷ 자기자본 · DSCR = NOI ÷ 연 원리금
손익분기 공실률 = 1 − (연간 비용 + 연 원리금) ÷ 연 임대료 · IRR: −자기자본, 매년 현금흐름, 마지막 해에 (매각가 × (1 − 매각비용률) − 대출 잔액 − 보증금 반환)을 더한 현금흐름의 NPV가 0이 되는 할인율